Una IRA facilita el seguimiento de sus ahorros de jubilación.
Cuando deja un trabajo, no solo se despide de sus compañeros de trabajo, de su computadora y de ese cubículo familiar, sino que también puede dejar el plan de jubilación de la empresa. Pero al igual que las fotos de su familia y el tablero de dardos Nerf en la pared, puede llevar sus ahorros de jubilación cuando se vaya y transferirlos a una cuenta IRA. Hágalo bien y evitará las sanciones impositivas y mantendrá su dinero a salvo el día en que se despida del empleo a tiempo completo.
Póngase en contacto con la institución financiera donde desea abrir su cuenta IRA. O, si tiene una cuenta IRA existente, comuníquese con la compañía que maneja esa cuenta. Dígales que desea transferir fondos de una cuenta de jubilación que tenía con su ex empleador a su cuenta IRA.
Complete la solicitud para abrir una nueva cuenta IRA, si es necesario. Designar que el IRA será financiado con una transferencia.
Proporcione a su administrador de IRA información sobre su cuenta de retiro: el nombre de la compañía que lo administra, su número de cuenta y su número de Seguro Social.
Comuníquese con la compañía que administra su antiguo plan de jubilación y notifique que desea que los fondos se transfieran a su cuenta IRA. Complete la documentación para la transferencia, proporcionando el nombre del administrador de IRA y su número de cuenta.
Espere la verificación de que el dinero ha sido transferido. Dependiendo de la empresa, esto podría llevar varias semanas. Después de la transferencia, puede tener la opción de mover los fondos a diferentes cuentas de inversión dentro de su cuenta IRA.
advertencia
- Si, en lugar de una transferencia directa, elige recibir un cheque por los fondos de la cuenta de jubilación, debe depositar ese cheque en su cuenta IRA dentro de los días 60 para evitar una multa fiscal por el retiro anticipado de fondos.
