Las parejas casadas necesitan trabajar juntas al momento de declarar impuestos.
Si recientemente se ha casado y está a punto de enfrentar sus impuestos juntos por primera vez, hay mucho que considerar. Una prueba financiera clave de su nueva relación será con los impuestos y la experiencia de presentar juntos por primera vez. Mientras trabaja en sus impuestos, recuerde que la comunicación es la clave para elegir el mejor estado de presentación.
Reunir y discutir el papeleo
Tal como lo hizo cuando estaba soltero, su primer paso para declarar impuestos es reunir sus W-2, 1099, las declaraciones de impuestos del año pasado y la documentación de cualquier negocio u otros grandes gastos. Una vez que cada socio haya reunido estos formularios, tenga una discusión. Comparta cuánto ganó cada uno, si las ganancias provinieron del trabajo por cuenta propia y cuánto interés pagó en préstamos estudiantiles. Luego, discuta los gastos; Si tuvo grandes gastos médicos, compró una casa u obtuvo otros activos que pueden afectar sus impuestos, haga una lista de estos. Finalmente, haga una lista de las donaciones que hizo o del dinero que puso en una cuenta de jubilación, las cuales podrían afectar sus impuestos.
Cuándo presentar conjuntamente
Para muchas parejas casadas, presentar una declaración conjunta puede ser muy beneficioso, ya que le permite reclamar numerosos créditos fiscales que no están disponibles para las parejas que no están casadas o que están casadas y que presentan la declaración por separado. En la mayoría de los casos, los impuestos totales que usted y su cónyuge deben serán más bajos cuando presentan una declaración conjunta que por separado. Algunos créditos a los que tienen derecho las parejas casadas son el crédito por cuidado de menores y dependientes, el crédito por gastos de adopción y el crédito de esperanza y aprendizaje de por vida para los intereses de préstamos estudiantiles. La presentación conjunta también puede ahorrarle tiempo y gastos en los que podría incurrir al realizar la presentación por separado. Recuerde que al presentar una declaración conjunta, se le considera igualmente responsable por cualquier obligación tributaria.
Cuándo archivar por separado
El principal beneficio de la presentación por separado es que un cónyuge no será considerado responsable de los impuestos que el otro cónyuge debe. En otras palabras, si su cónyuge debe impuestos o tiene otras obligaciones financieras, no se reducirá su reembolso. Considere presentar una declaración por separado si usted o su cónyuge tienen manutención infantil no pagada, han incumplido el pago de un préstamo estudiantil o son culpables de fraude fiscal. Otra razón para presentar por separado es si usted o su cónyuge tienen gastos médicos sustanciales no cubiertos que exceden el 7.5 por ciento del ingreso bruto ajustado de la persona. Además, si cualquiera de los dos tiene numerosas deducciones, como las cuotas sindicales o los gastos de negocios, la presentación por separado puede obtener más recompensas. Recuerde que tanto usted como su cónyuge deben usar el mismo sistema al reclamar las deducciones. Si su cónyuge se detalla, también debe detallarlo, incluso si sus impuestos adeudados serían más bajos si tomara una deducción estándar.
Consideraciones
Para asegurarse de elegir el estado de presentación más ventajoso, calcule sus impuestos por separado y de forma conjunta para ver qué resulta en el impuesto total más bajo. Una vez que haya presentado su declaración, utilícela para ayudarlo a considerar la mejor manera de tomar decisiones financieras que beneficien los impuestos del próximo año. Si recibe un reembolso, decida dónde puede invertirlo o la mejor manera de guardarlo. Si se presentó por su cuenta y el proceso fue confuso o difícil, considere trabajar con un profesional el próximo año.
