Un fideicomiso es la mejor manera para que una persona joven, o casi cualquier otra persona, proteja los bienes para los herederos. Normalmente se nombra a sí mismo como el fideicomisario de un fideicomiso activo, por lo que conserva el control total sobre las cuentas bancarias, hipotecas u otros activos. Puedes cambiarlos libremente durante tu vida. Las cuentas bancarias pueden enumerarse individualmente en el acuerdo o en un adjunto separado. En el momento de su muerte, la autoridad fiduciaria cambia a un administrador fiduciario sucesor, que está facultado para controlar los activos para cumplir con el acuerdo de confianza.
Lea el acuerdo de fideicomiso para asegurarse de que no haya restricciones para recuperar cuentas bancarias u otros activos, pero un fideicomisario normalmente tiene el control completo. Algunos acuerdos de confianza los enumeran específicamente en el documento de confianza, otros adjuntan una lista separada como parte del acuerdo. Tener identificación de cuenta, que debe estar en el nombre de confianza, y números.
Prepare una enmienda o modificación para el acuerdo de fideicomiso si es su fideicomiso activo y usted es el fiduciario. Presente el acuerdo de fideicomiso que lo enumera como fideicomisario y su identificación personal en el banco si es un fideicomisario sucesor después de su muerte. Incluya los números de cuenta apropiados o solicite al banco que busque sus registros en nombre del fideicomiso si no está seguro de qué cuentas están disponibles.
Instruir al banco sobre la disposición de las cuentas recuperadas. Retire los fondos para desembolsarlos si usted es un administrador fiduciario sucesor; puede cambiarlos a otra cuenta o distribuirlos como desee si es un fideicomisario activo. Utilice las cuentas recuperadas para hacer regalos inmediatos a los herederos si usted es el fideicomisario vivo y desea distribuir dinero mientras está vivo.
Consejos
- Los fideicomisos en vida se crean bajo las leyes estatales, así que haga que su abogado revise específicamente por cualquier restricción.
- La mayoría de los estados tienen informes de "fondos no reclamados" para identificar el dinero en cuentas bancarias y otros fondos que, por alguna razón, no han sido reclamados por los propietarios. Marque esos para localizar cualquier cuenta que pueda haber sido extraviada.
