¿Cuánto le devuelven a un niño por sus impuestos?
El IRS otorga beneficios fiscales de una o dos formas, como deducciones o créditos. Los créditos se consideran mejores porque vienen directamente de lo que le debe al IRS, dólar por dólar. Algunos incluso son reembolsables, por lo que el IRS le enviará un cheque por todo lo que quede después de que el crédito borre su factura de impuestos.
Luego están las deducciones fiscales. Ellos también son buenos, pero no tan buenos. Se restan de su renta imponible. Y seamos realistas, pagar un porcentaje de $ 35,000 equivale a menos que pagar un porcentaje de $ 38,000, por lo que el valor de las deducciones no debe burlarse. También pueden reducir sus ingresos a un nivel impositivo más bajo, reduciendo ese porcentaje en algunos de sus ingresos.
Hay una variedad de créditos y deducciones disponibles para ayudarlo a reducir su factura de impuestos cuando tiene hijos.
¿Hay alguna excepción?
Algunas reglas de calificación para estas deducciones y créditos pueden evitar que ciertos padres las reclamen. Se enumeran a continuación con el crédito o la deducción a la que se aplican.
Estos son todos deducciones y créditos federales, no estatales. Consulte con un profesional de impuestos local para averiguar qué hay disponible en su estado porque las reglas pueden variar considerablemente.
¿Cuánto gana en impuestos para un niño en 2018?
Primero, tenga en cuenta que solo puede, literalmente, "recuperar" dinero para un niño si es elegible para uno de esos créditos fiscales reembolsables. Pero aún puede ahorrar parte de sus ingresos de los impuestos si tiene un hijo ... o al menos podría hacerlo en 2017. Las cosas han cambiado un poco en 2018.
La Ley de Recortes de Impuestos y Empleos llegó y eliminó las exenciones personales de 2018 a través de 2025 cuando los términos de la TCJA terminarán a menos que el Congreso actúe para renovarla. El Congreso dice que estas exenciones perdidas están equilibradas por el hecho de que la TCJA también casi duplica las deducciones estándar para todos los estados de presentación.
El Crédito Tributario por Hijos es uno de los buenos créditos que son reembolsables, al menos en cierta medida. Es de $ 2,000 por niño a partir de 2018, y el IRS le enviará el saldo hasta $ 1,400 después de que borre cualquier cosa que le deba al IRS. El crédito tributario adicional por hijos ha sido eliminado en 2018. La TCJA más o menos convirtió el Crédito Tributario por Hijos 2017 y el Crédito Fiscal por Hijos Adicional en un solo crédito.
Por supuesto, hay reglas para calificar. Su hijo no puede ser mayor de 16 a la edad el último día del año tributario (diciembre de 31) y debe tener un número de Seguro Social válido al momento de presentar su declaración de impuestos. Debe haber ganado al menos $ 2,500 en ingresos de un trabajo o trabajo por cuenta propia para el año, y debe presentar el Formulario 1040 para reclamar el crédito. Pero como cuestión práctica, tendrías que hacerlo de todos modos. Los Formularios 1040A y 1040EZ se están consolidando en el Formulario 1040 a partir de la temporada de presentación de impuestos de 2019 para las declaraciones de 2018. Ya no estarán disponibles.
Su hijo calificado debe estar relacionado con usted, pero no necesariamente tiene que ser su hijo o hija. También puede reclamar un nieto para los fines de este crédito fiscal. Ella debe vivir en su hogar durante al menos la mitad del año, y no puede proporcionar más de la mitad de su propio apoyo.
La TCJA incrementa considerablemente los límites de ingresos para este crédito a $ 200,000 y $ 400,000, respectivamente, para los solicitantes solteros y casados. Más allá de estos ingresos, estás descalificado para reclamarlo.
¿Cuánto recuperó en impuestos para un niño en 2017?
Antes tenía derecho a una exención personal de $ 4,050 para cada uno de sus hijos si pudiera reclamarlos como dependientes en 2017. La exención funcionó como una deducción fiscal. Salió de su renta imponible. Luego, estas exenciones personales fueron "eliminadas" y eliminadas para los contribuyentes que ganaron demasiado dinero, pero muchas familias obtuvieron un alivio fiscal significativo de esta ruptura en particular.
El Crédito Tributario por Hijos era solo de $ 1,000 por niño en 2017, y el crédito no era reembolsable a menos que usted también pudiera reclamar el Crédito Tributario por Hijo Adicional.
No podría reclamar este crédito en 2017 si ganó más de $ 75,000 si era un solo contribuyente o $ 110,000 si estaba casado y presentaba una declaración conjunta.
¿Qué es el crédito fiscal familiar?
La TCJA proporciona un nuevo Crédito Fiscal Familiar para cubrir a sus hijos, u otros parientes, que son mayores de edad 16. De lo contrario, las reglas son muy similares a las del Crédito Tributario por Hijos.
Este crédito es solo de $ 500 comparado con el $ 2,000 por niño ofrecido por el crédito tributario por hijos. Sin embargo, eso es mejor que no poder reclamar un crédito para su hijo mayor.
¿Califico para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo?
Este es un crédito fiscal complicado. Está disponible para ciertos contribuyentes, incluso para aquellos que no tienen hijos, pero mejora si usted tiene hijos. También es reembolsable.
El Crédito Fiscal por Ingreso del Trabajo está diseñado para devolver el efectivo a los bolsillos de las familias de bajos ingresos, por lo que los límites de ingresos son bastante estrictos. Sin embargo, aumentan con el número de hijos calificados que puede reclamar como dependientes. Por ejemplo, si es soltero o presenta una declaración como jefe de familia en 2018, no puede ganar más de $ 40,320 y calificar ... pero esto supone que solo tiene un hijo. El límite aumenta a $ 49,194 si tiene tres o más hijos.
Usted y su hijo deben tener números de Seguro Social válidos, y su ingreso de inversión no puede exceder de $ 3,500 a partir de 2018 si tiene alguno. El monto del crédito también depende de la cantidad de hijos que tenga. Puede recibir $ 6,431 en el año fiscal 2018 si tiene tres o más hijos que califican.
El IRS ofrece una calculadora de impuestos gratuita, el "Asistente EITC", en su sitio web que le informará si califica y, de ser así, cuánto crédito califica. Debe presentar el Anexo EIC con su declaración de impuestos si reclama este crédito con un hijo calificado.
¿Califico para el crédito tributario por cuidado de menores y dependientes?
Este crédito fiscal lo compensa por parte de lo que paga por el cuidado infantil para poder ir a trabajar o buscar trabajo. Sobrevivió a la TCJA por lo que todavía está vigente en 2018.
Nuevamente, este crédito está sujeto a múltiples reglas. Primero, debe tener ingresos devengados, y si está casado, tanto usted como su cónyuge deben tener ingresos devengados, a menos que su cónyuge sea discapacitado o sea estudiante a tiempo completo durante al menos cinco meses durante el año. Su hijo dependiente debe haber vivido con usted durante más de la mitad del año.
La persona a la que paga para proporcionar atención no puede ser su cónyuge, el padre de su hijo o cualquier otra persona que también pueda reclamar como dependiente. Esta regla no necesariamente descarta a su hijo mayor, pero ella no puede ser su dependiente y debe tener al menos la edad de 19 al final del año fiscal. El niño por el que está pagando la atención debe ser menor de 13 o discapacitado en la medida en que no pueda cuidarse a sí mismo en su ausencia.
Los Créditos tributarios por cuidado de menores y dependientes se calculan en 20 a 35 por ciento de $ 3,000 de sus costos calificados de cuidado infantil para un niño o $ 6,000 para dos o más niños. Si su empleador le paga o le reembolsa por el cuidado infantil, no puede incluir estos costos en los cálculos.
Por lo general, no puede reclamar este crédito si está casado, pero debe presentar declaraciones por separado.
