Sé honesto con tus clientes para construir confianza.
Aunque existen muchas habilidades y cualidades que un buen planificador financiero debe tener, ser confiable es la característica más importante para la mayoría de los clientes. Las personas ponen el dinero que tanto les ha costado ganar y esperan que usted se ocupe de él. Sin la confianza de sus pares, clientes y empleadores, no puede construir su negocio. Confiar no solo significa mostrar a los clientes que está interesado en ayudarlos a crear riqueza. También debe demostrar que posee las habilidades y la experiencia para entregar los productos.
Estilo de Vida
La mayoría de sus clientes le piden consejos sobre cómo aumentar sus ahorros mientras planifican su jubilación. Muy a menudo, eso significa que tienes que darles consejos sobre sus estilos de vida actuales. A los clientes que usan demasiado crédito, por ejemplo, se les puede enseñar cómo pagar sus deudas para que puedan ahorrar más dinero. La orientación adecuada es uno de los distintivos de un asesor financiero exitoso, lo que significa que podría tener que ayudar a los clientes a postergar su jubilación por algunos años o posponer los grandes planes de vacaciones. Para que sigan sus sugerencias, debe generar confianza en la relación para que se sientan cómodos con sus consejos y sugerencias.
Planes para el futuro
Los clientes confían en usted para asegurarse de que puedan retirarse cómodamente y no tengan que comer comida de perro para poder subsistir. Lo buscan para asesorarles sobre las mejores inversiones para hacer realidad sus sueños de jubilación. Eso significa conocer el nivel de tolerancia al riesgo de los clientes, guiarlos hacia las inversiones que satisfacen sus necesidades y objetivos, y al mismo tiempo buscar opciones que aumenten su riqueza. A menudo es un acto de equilibrio, pero es por eso que los clientes confían en usted para hacer esas recomendaciones.
Mejor interés
Los clientes deben confiar en que usted tiene sus mejores intereses en el corazón. Muchas personas desconfían de los consejos que reciben de los asesores financieros porque creen que usted es solo un profesional de la profesión por los honorarios y comisiones que obtiene de sus inversiones. Si los clientes no creen que usted está realmente interesado en ayudarlos a asegurar su futuro, no seguirán sus consejos ni prestarán atención a sus advertencias. Esto podría llevar a oportunidades de inversión perdidas y clientes que no están preparados para una jubilación cómoda. Los clientes siguen sus recomendaciones y duermen mejor por la noche sabiendo que están haciendo lo mejor que pueden para que puedan tener la vida que desean.
Comunicación
Puede generar confianza manteniendo una comunicación abierta y regular con los clientes. Asegúrese de que conozcan sus credenciales y experiencia. Manténgalos informados sobre el movimiento en los mercados y cómo se ven afectadas sus inversiones. Hable sobre las últimas noticias financieras con los clientes para que no se asusten cuando las malas noticias parecen dominar los titulares. Sea claro y directo sobre sus honorarios y cómo se gana la vida. Hable con sus clientes personalmente y no deje toda la comunicación a su asistente si desea mantener la confianza que tanto le cuesta construir.
