Puedes evitar poner demasiado dinero en cualquier acción.
Ser propietario de acciones de 10 no significa que cada acción represente el porcentaje de 10 de su cartera. No use la cantidad de acciones que posee para calcular qué porcentaje de su dinero hay en cada una. En su lugar, utiliza el valor en dólares de sus acciones. Esto le da una idea precisa de cuánto de su cartera de inversiones está en riesgo en cualquier acción. Esto le ayuda a tomar decisiones de inversión, como cuándo comprar o vender acciones de una acción en particular.
Calcule el valor de toda su cartera. Sume los montos que tiene en efectivo, bonos, acciones, bienes raíces, fondos mutuos, certificados de depósito, cuentas del mercado monetario y fondos cotizados en bolsa. Aunque estas inversiones pueden cambiar en valor diariamente, debe tomar una instantánea financiera de dónde se encuentra en un día determinado. Si tiene una cuenta de inversión en la que se mantienen todos estos valores, puede proporcionarle un total general. De lo contrario, deberá ponerse en contacto con los diversos corredores y banqueros que utiliza para obtener sus cifras en dólares. Escribe un total que incluya todo.
Calcule el valor en dólares de cada inversión en acciones al multiplicar el número de acciones por el precio de las acciones en un día específico. Por ejemplo, si posee acciones 200 de una acción que vale $ 25, su inversión total en esa acción es 200 por $ 25, que es igual a $ 5,000. Haga esto para cada acción que posee. Intente calcular todas sus acciones en el mismo día, porque al día siguiente los precios de las acciones cambiarán y eso cambiará el valor de las inversiones.
Determine los porcentajes de la cartera que representa cada acción. Divida el monto en dólares que tiene en una acción por el monto total de su cartera. Por ejemplo, si tiene $ 5,000 en una acción y su cartera total vale $ 110,000, divida 5,000 por 110,000. Esto te da una figura de 0.045. Multiplica 0.045 por 100 para obtener tu porcentaje. Continuando con el ejemplo, 100 multiplicado por 0.045 es igual a 4.5. Usted tiene 4.5 por ciento de su inversión en esta acción. Repita este proceso para cada acción que posee.
advertencia
- Los valores de las inversiones pueden cambiar diariamente. Calcule sus porcentajes periódicamente para ver si se siente cómodo con el porcentaje que tiene en cada acción. Por ejemplo, si un valor de las acciones aumenta hasta el punto de que representa el 25 por ciento de su cartera, debe decidir si se siente cómodo al invertir esa cantidad de su cartera en una sola acción.
