Siempre puede transferir dinero de una cuenta de jubilación a una cuenta de jubilación individual. Cerrar uno es solo una cuestión de completar algunos papeles y posiblemente pagar una tarifa. También tiene que decirle al banco cómo quiere que se paguen los fondos. El fideicomisario IRA necesita tiempo para vender sus inversiones y convertir los activos en efectivo. Este proceso puede tardar 10 días hábiles o más.
Póngase en contacto con su administrador de IRA para informarle que desea cerrar la cuenta. El banco le informará qué formularios debe completar y si cobra una tarifa de cierre. Hágale saber al banco si desea un cheque por correo o un depósito electrónico en su cuenta bancaria.
Complete el papeleo de cierre, fírmelo y devuélvalo al banco con cualquier tarifa requerida.
Reporte la distribución en la sección de ingresos del Formulario 1040. El banco reporta el monto imponible de la distribución al IRS en el Formulario 1099-R y le envía por correo una copia de ese formulario antes de enero del año siguiente.
Tip
- Si retira y cierra la cuenta de reinversión dentro de los cinco años posteriores a la fecha de reinversión y antes de cumplir los 59 1 / 2, deberá pagar una multa del 10 por ciento sobre el capital de reinversión. También tendrá que desembolsar el impuesto sobre la renta y la multa sobre las ganancias.
