Compruebe su retorno para mantenerse en el camino.
Cuando sea propietario de un fondo mutuo, recibirá un informe anual cada año que muestra qué tan bien lo hizo el fondo en los meses 12 anteriores. Todos los fondos mutuos también enumeran sus cifras de rendimiento en el prospecto, que en muchos casos está disponible en línea. Si es titular de una cuenta con acceso en línea, puede iniciar sesión en su cuenta, verificar el rendimiento del fondo y calcular su propio retorno de la inversión.
Revise la declaración de fondos mutuos que recibió al comienzo del año. Tenga en cuenta el valor del activo neto del fondo.
Verifique la declaración de fondos mutuos más reciente que recibió. Compruebe el valor del activo neto actual del fondo.
Reste el valor del activo neto al comienzo del año del valor del activo neto al final del año. Por ejemplo, si su fondo mutuo tenía un valor liquidativo de $ 19.00 por acción a principios de año y ahora tiene un valor liquidativo de $ 20.00, ganó $ 1.00 durante todo el año.
Agregue las distribuciones que fueron pagadas a lo largo del año. Estas distribuciones se muestran en sus estados de cuenta mensuales. Agregue esas distribuciones a la cifra que calculó en el paso 3.
Divida la cifra que calculó en el paso 4 por el valor del activo neto al comienzo del año. Este es el rendimiento total de su fondo mutuo.
Artículos que necesitarás
- Declaraciones de fondos mutuos
- Calculadora
