Cómo Calcular El Rendimiento Promedio De Las Inversiones

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Promediar rendimientos variables calcula una métrica más estable para evaluar los rendimientos.

No todas las inversiones ofrecen rendimientos constantes en dólares fijos. Muchas oportunidades de inversión sólidas fluctúan, pero agregan un rendimiento positivo a su cartera. A modo de ejemplo, tal vez invirtió en una anualidad de tasa de interés variable que paga una cantidad diferente cada año, o compró varias propiedades de inversión que producen diferentes rentas de alquiler. Promediar el rendimiento de estas inversiones iguala su variabilidad y le permite calcular el rendimiento promedio a lo largo del tiempo o en múltiples inversiones.

Rendimiento promedio en el tiempo

Agregue el rendimiento total de cada período y divida por el número de períodos para calcular su rendimiento promedio Como ejemplo, si una anualidad de tasa variable pagó $ 200, $ 175 y $ 225 en tres años consecutivos, agregue cada una de esas devoluciones y divida por 3 para calcular un retorno promedio de $ 200.

Divida el retorno promedio de su inversión original en calcule su rendimiento promedio Continuando con el ejemplo, si invirtió $ 5,000, divida $ 200 por $ 5,000 para calcular un rendimiento promedio de 0.04.

Multiplique por 100 para convertir el rendimiento promedio en formato de porcentaje. En el ejemplo, 0.04 por 100 produce un rendimiento promedio anual de 4 por ciento.

Rendimiento promedio en las inversiones

Agregue los rendimientos periódicos para cada inversión. Como ejemplo, si invirtió en tres propiedades de alquiler que produjeron ganancias netas de $ 100, $ 200 y $ 300 por mes, agregue cada cifra para un beneficio mensual total de $ 600.

Agregue los costos totales de cada inversión. Continuando con el ejemplo, si cada propiedad de alquiler requirió un pago inicial y un costo de cierre de $ 10,000, $ 12,000 y $ 11,000, agregue cada costo para una inversión total de $ 33,000.

Divida las ganancias netas por la inversión total para calcular el rendimiento promedio. En el ejemplo, divida $ 600 por $ 33,000 para calcular un rendimiento promedio mensual de 0.018, o 1.8 por ciento.