Deberá abrir una cuenta con una compañía de fondos mutuos o una firma de corretaje para comprar acciones de fondos mutuos basadas en oro.
Un inversor puede tener varias razones para poseer oro: como una cobertura contra la inflación, para prepararse para el caos económico, para protegerse contra la devaluación del papel moneda y como una forma de diversificar una cartera de inversiones. En lugar de almacenar personalmente el metal físico, los inversores pueden comprar acciones de fondos mutuos que contienen lingotes de oro y monedas.
Fondos mutuos de oro físico
Un fondo mutuo de oro físico emite acciones respaldadas por una reserva del metal amarillo. Puede abrir una cuenta con la compañía de fondos mutuos o con una correduría que maneja las acciones del fondo. Cuando usted contribuye con dinero al fondo, posee una porción de sus tenencias. El precio de la acción es el valor del activo neto, que fluctuará con el precio del oro. Los fondos mutuos físicos de oro pueden generar algunas ganancias o pérdidas de capital debido a la "rotación de clientes". Los clientes existentes pueden vender sus acciones, obligando al fondo a recaudar efectivo mediante la venta de parte de su oro. Esas ventas pueden generar ganancias de capital, que el fondo le pasará a usted como ingresos imponibles. Sin embargo, los fondos mutuos físicos de oro no generan ingresos significativos porque el oro no paga dividendos ni intereses.
Costos
Un fondo mutuo de oro físico lo golpea con tarifas para cubrir los costos de almacenamiento y las tarifas administrativas. El fondo puede incluir una comisión de venta y / o una comisión de reembolso. Usted también paga por el administrador del fondo, generalmente como un porcentaje de sus activos bajo administración. Por ejemplo, puede recoger acciones en un fondo de inversión de oro físico que lleva una carga de ventas porcentual de 5.25, una tarifa de administración de porcentaje de 1 y una tarifa de porcentaje de 0.75 para gastos. Si invierte $ 1,000 y el precio del oro permanece sin cambios durante un año, su cuenta cambiará a $ 930 cuando el año pase solo para cubrir los costos. A partir de 2013, debido a que el Servicio de Impuestos Internos considera que el oro es cobrable, le cobra impuestos en su categoría impositiva marginal sobre las ganancias de la venta de acciones que mantuvo durante un año o menos, y hasta el 28 por ciento de las tenencias a largo plazo.
Fondos mutuos cerrados
Un fondo físico cerrado de oro es un fondo mutuo con acciones que se negocian en las bolsas. Usted compra estas acciones usando una cuenta de corretaje, como si estuviera comprando acciones corporativas. El CEF no crea ni destruye acciones de acuerdo con la actividad del inversor. Más bien, emite un número fijo de acciones a través de una oferta pública inicial, respaldada por una oferta subyacente de oro metal. A diferencia de los fondos abiertos, los CEF no canjean las acciones, por lo que evitan la pérdida de dinero que podría generar ganancias de capital. Otra característica única de los CEF es que pueden vender opciones de compra cubiertas en sus tenencias de oro, creando una fuente de ingresos estable. Los CEF a menudo se venden con un descuento en sus valores de activos netos, lo que aumenta el rendimiento de los ingresos basados en opciones. De acuerdo con Barron's, los estadounidenses que compran acciones de CEF de oro físico canadienses organizadas como "compañías pasivas de inversión extranjera" pagan impuestos sobre las ganancias de capital en lugar del impuesto sobre los artículos de colección.
Consideraciones
Comprar y almacenar su propio oro puede ser una molestia costosa. Deberá garantizar sus propiedades y es posible que deba alquilar espacio de almacenamiento. Es posible que desee comparar los costos a largo plazo de mantener su propio metal frente a las acciones de un fondo mutuo físico de metal. Si decide almacenar su propio metal, siempre tome custodia física de él: los distribuidores de oro que ofrecen almacenar su oro para usted pueden ser fraudes. También puede considerar los fondos negociados en bolsa con oro físico, que puede comprar en la bolsa de valores a través de su cuenta de corretaje. Al igual que los CEF, los ETF evitan el abandono de la redención, pero las acciones suelen ser más líquidas, más fáciles de vender, que las de los CEF. Otra alternativa más para aquellos que quieren beneficiarse del alza de los precios del oro sin poseer el metal físico: los fondos mutuos que invierten en futuros de oro y / o acciones de acciones de extracción de oro.
