Los fondos de capital privado ofrecen una alternativa a los fondos mutuos tradicionales. Los riesgos y beneficios de la inversión de capital privado pueden ser mayores que la inversión en acciones y bonos de empresas públicas, y las inversiones generalmente se amortizan en un plazo más largo. Saber cómo funcionan los fondos de capital privado puede ayudarlo a decidir si este tipo de inversión es adecuado para usted.
Private Equity
La inversión de capital privado implica realizar inversiones en empresas privadas. Las corporaciones brindan oportunidades de inversión en forma de acciones y bonos, pero las compañías privadas no tienen ninguno de estos métodos de recaudación de fondos a su disposición. Las inversiones de capital privado generalmente toman la forma de préstamos comerciales o adquisiciones. Debido a la naturaleza del capital privado, este tipo de inversión se adapta mejor a los inversores con horizontes de tiempo más largos. En lugar de obtener ganancias rápidas en la negociación de valores, los inversores de capital privado generalmente tienen que esperar a que su inversión aumente el rendimiento de la empresa y el ingreso neto antes de ver un rendimiento.
objetivos
Las empresas buscan inversiones de capital privado por varias razones, entre ellas, para financiar planes de expansión. Otros usos comunes de los dólares de capital privado incluyen el desarrollo de nuevos productos y la adquisición de otras compañías. Los fondos de capital privado proporcionan el dinero necesario para lograr estos objetivos, y la compañía puede adquirir capital fuera de los préstamos bancarios tradicionales.
Operación del fondo
En pocas palabras, los fondos de capital privado ofrecen a los inversores la oportunidad de dejar su dinero en manos de un administrador de fondos con experiencia, que reúne las contribuciones de todos los miembros del fondo, invierte el dinero de acuerdo con las pautas del fondo y distribuye las ganancias entre los miembros. Los miembros del fondo pueden ser individuos o instituciones; Las contribuciones de los inversionistas institucionales a menudo pueden hacer que los individuos sean mucho más pequeños, lo que los convierte en una valiosa adición a un fondo.
Compras apalancadas
Los fondos de capital privado a menudo combinan recursos para realizar compras apalancadas de empresas públicas en dificultades. Los fondos utilizan sus propios recursos además de los préstamos para comprar la mayoría de las acciones de una compañía, pagar a sus acreedores y tenedores de bonos, y luego tomar la empresa en privado. Luego, los gestores del fondo tienen la opción de dar un giro a la empresa y retirar dinero a través de una segunda oferta pública inicial o vender los activos de la empresa con una ganancia.
