A medida que configura un nuevo hogar y comienza a hacer planes financieros relacionados con su nuevo estilo de vida, puede decidir trasladar su cartera de acciones a un corredor diferente. Hay varias razones por las que un cambio de cartera tendría sentido, incluyendo tasas de comisión más bajas o una gama más amplia de servicios que ofrece un corredor. El proceso de transferencia del intermediario se ejecuta a través de un sistema especial y, ocasionalmente, el sistema no funciona como se diseñó. Mantener una estrecha vigilancia sobre el estado de la transferencia de su cartera es la mejor manera de evitar demoras innecesarias.
Solicite un Formulario de inicio de transferencia al corredor que recibirá la cartera de acciones.
Complete el TIF y devuélvalo al agente de recepción. El (los) nombre (s) y el número de Seguro Social en el TIF deben coincidir con el registro de la cuenta donde se encuentra actualmente la cartera de acciones. La firma de corretaje ingresará la información del formulario de transferencia en el sistema del Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes operado por National Securities Clearing Corp. La solicitud para transferir las acciones se enviará al corredor actual a través del ACATS. Las acciones se transfieren electrónicamente al nuevo corredor.
Póngase en contacto con la firma de corretaje receptora después de cuatro a cinco días hábiles para verificar el estado de la transferencia. De acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, una transferencia debe tomar aproximadamente seis días hábiles para completarse. Después de tres días habrá surgido cualquier problema con la transferencia.
Permanezca en contacto con la empresa de corretaje receptora hasta que se complete la transferencia. Póngase en contacto con el agente de envío si se le notifica cualquier problema en el extremo de envío que pueda retrasar la transferencia.
Consejos
- La información de propiedad correcta y el tipo de cuenta son los factores más importantes para garantizar que la transferencia se realice sin problemas. Una cartera de acciones debe transferirse al mismo tipo de cuenta, como una cuenta individual o IRA.
- No compre ni venda acciones en la cuenta después de que haya entregado el formulario de solicitud de transferencia.
- Puede consultar con la firma de corretaje anterior para asegurarse de que haya recibido la solicitud de transferencia.
advertencia
- Algunos tipos de valores no pueden ser transferidos electrónicamente. Estos valores deben venderse antes de que se inicie una transferencia o posiblemente se transfiera manualmente. Los valores que pueden causar problemas incluyen inversiones manejadas solo por la antigua correduría, ciertos fondos mutuos o del mercado monetario, sociedades limitadas de colocación privada, anualidades y valores en bancarrota.
