Invertir en fondos mutuos puede ser una excelente manera de ahorrar para el futuro, pero no todos los fondos que elija serán ganadores. Revisar periódicamente el rendimiento de sus fondos y deshacerse de sus perdedores liberará efectivo para obtener mejores fondos y lo ayudará a obtener una tasa de rendimiento más alta en el futuro. El procedimiento para intercambiar sus fondos mutuos y comprar nuevos varía dependiendo de si esos fondos se encuentran en la misma compañía de fondos o en una diferente.
Compañía del mismo fondo
Comuníquese con la compañía de fondos mutuos utilizando el número de teléfono gratuito que figura en su estado de cuenta. Si ha establecido acceso en línea para su cuenta, también puede intercambiar fondos en línea.
Dígale al representante que desea vender su fondo mutuo y use los ingresos para comprar un fondo diferente. Verifique el símbolo de cotización del fondo que desea vender, y dele al representante el símbolo de cotización del fondo que desea comprar. Si realiza transacciones en línea, vaya al menú de operaciones o pedidos e ingrese los fondos que desea comprar y vender.
Verifique que desea realizar el comercio. Guarde una copia de la confirmación comercial con sus registros de impuestos. Necesitará tener esta documentación disponible cuando haga sus impuestos.
Diferentes compañías de fondos
Si mantiene sus fondos mutuos a través de una cuenta de corretaje, puede intercambiar entre diferentes compañías de fondos al instruir a su corredor para que venda un fondo y compre otro.
Si compró el fondo directamente de la compañía de fondos mutuos, comuníquese con el fondo que desea vender. También puede iniciar sesión en su cuenta en línea.
Vaya al menú de operaciones si accede a su cuenta en línea, o dele al representante del teléfono el símbolo del fondo que desea vender. Verifique su dirección de correo para que la compañía pueda retirar el fondo y enviarle un cheque.
Deposite el cheque correspondiente a las ganancias de la venta en su cuenta corriente, luego escriba un cheque a la compañía de fondos mutuos cuyo fondo desea comprar. Complete la solicitud para el nuevo fondo y envíela, junto con su cheque, a la dirección que figura en el formulario.
Guarde copias de todos sus documentos, incluidos los ingresos de la venta del antiguo fondo de inversión y la confirmación de compra del nuevo, junto con sus registros de impuestos. Necesitará esta documentación cuando haga sus impuestos.
Artículos que necesitarás
- Solicitud de fondos mutuos
