Muchos planificadores financieros tienen una licencia de Serie 7.
La industria de valores es compleja y está llena de suficiente jerga, terminología, reglas, regulaciones y licencias para hacer girar la cabeza. Los diferentes tipos de licencias de valores, incluidas las licencias de Series 6 y Series 7, están en su lugar para su protección. Según la Securities and Exchange Commission, debe saber qué tipo de licencia tiene su profesional de inversiones antes de comenzar a hacer negocios con él.
Licencia de la Serie 7
Si desea negociar valores, como acciones, bonos o acciones opciones, necesita trabajar con un profesional de inversiones que posee una licencia de la Serie 7. La licencia de la Serie 7 es la licencia nacional que se requiere para todos los que trabajan como representantes registrados. Un corredor que posee una licencia de la Serie 7 tuvo que completar una capacitación rigurosa y aprobar el Examen de Representante de Valores Generales de seis horas, que abarca desde leyes y reglamentos de valores hasta ética profesional. Los corredores autorizados de la Serie 7 pueden ayudarlo con la mayoría de los tipos de valores, como acciones, bonos, fondos mutuos, fondos de inversión unitarios, sociedades limitadas y opciones sobre acciones, pero no seguros de vida, bienes inmuebles o futuros de materias primas.
Licencia Serie 6
Si todo lo que desea comprar son acciones de un fondo mutuo, es posible que no necesite un corredor de bolsa autorizado de la Serie 7. Solo necesita un profesional financiero que tenga una licencia de valores serie 6 de inversión limitada. Representantes de fondos mutuos, agentes de seguros de vida y otros asesores financieros pueden optar por la licencia de la Serie 6 porque les permite vender ciertos tipos de productos de inversión empaquetados, como rentas vitalicias variables y fondos mutuos, que sean apropiados para sus clientes.
Otros Licencias
Si su profesional financiero tiene una licencia de la Serie 6 o una licencia de la Serie 7, también necesitará una licencia del Agente de Valores Uniformes Serie 63 para el estado en el que trabaja. Las licencias de las Series 6 y 7 son licencias nacionales, mientras que la Serie 63 es una licencia estatal. Incluso si su asesor financiero no vende productos financieros en realidad, si le cobra una tarifa por sus servicios, debe tener una licencia de la Serie 65.
Consideraciones
Mientras la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Regula los valores En la industria, y los estados tienen sus propias leyes y regulaciones de valores, todavía hay muchas personas inescrupulosas que están dispuestas a trabajar fuera de las reglas para tomar su dinero. Si hace negocios con una persona así, y ella cierra sus negocios, sus posibilidades de recuperar su dinero son escasas. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores y el Depositario central de registro de la SEC pueden brindarle abundante información sobre agentes individuales y firmas de corretaje para ayudarlo a tomar una decisión informada sobre los profesionales de inversión con los que hace negocios.
