Los inversores pueden calcular la tasa de rentabilidad total final.
La estadística de rentabilidad total final muestra la tasa de rendimiento potencial que un fondo mutuo podría haber ganado desde hoy de nuevo a un fecha. Los vendedores de fondos mutuos con frecuencia incluyen una estimación de rentabilidad total final al mostrar los resultados de rendimiento de un fondo durante un mes, tres meses, un año, tres años, cinco años y 10 años. Los inversores pueden examinar la estadística de rentabilidad total final para cualquier inversión, que puede ser un método efectivo de comparación de instrumentos financieros.
Calculando el rendimiento total
Los analistas de inversión calculan el rendimiento final examinando el cambio en el precio de la acción durante el período de tiempo especificado. agregando dividendos pagados por acción, luego convirtiendo esta cantidad en un porcentaje de ganancia o pérdida. Por ejemplo, una participación de fondos mutuos que tuvo un valor de $ 20 hace un año ahora está valorada en $ 24. El fondo también pagó dividendos de $ 1 por acción durante el año. Cada una de las acciones ganó $ 5 en valor durante el año, por lo que la tasa de retorno total final es de $ 5 / $ 20, o +25 por ciento.
Estudiar devoluciones publicadas
Con el advenimiento de Internet y la amplia disponibilidad de datos, La industria de fondos mutuos ha comenzado a publicar actualizaciones mensuales sobre el rendimiento total posterior de sus fondos. La estadística conocida como "finales de doce meses", o TTM, muestra el rendimiento total final de un fondo de los últimos 12 meses. A diferencia de los métodos tradicionales de publicación de las estadísticas de retorno de forma trimestral, los administradores de fondos publican los números TTM al final de cada mes.
Examinando las tendencias históricas
La estadística de resultados finales examina cómo cambió una inversión en valores en su historia pasada. La ventaja que ofrece el estudio de los rendimientos finales es que los totales generalmente representan los resultados hasta el final del mes anterior. Los nuevos datos ayudan a los inversores a determinar si un fondo parece ser una inversión potencialmente rentable. Sin embargo, los inversores deben ser conscientes de que los rendimientos anteriores de un fondo no son necesariamente un indicador del rendimiento futuro.
Búsqueda de datos de retorno
Los inversores también pueden calcular el rendimiento final de cualquier acción o participación de fondos mutuos en cualquier período de tiempo por su cuenta . Muchas compañías, corredores de fondos de inversión y medios financieros permiten a los visitantes de sus sitios web buscar datos de precios de acciones por fecha. Estos sitios también permiten a los usuarios encontrar los montos y las fechas de los dividendos pagados en esas acciones. La suma del precio actual de las acciones y dividendos, dividido entre el precio de la acción más temprana, entregará la tasa de rendimiento total final.
