Mover sus existencias es un proceso simple.
Afortunadamente, no necesita solicitar certificados de acciones o dar la mala noticia a su firma de corretaje actual de que planea trasladar sus acciones a otra compañía. En cambio, una vez que tenga una cuenta en la nueva empresa de corretaje que coincida con su cuenta actual, puede dirigir a la nueva firma a transferir todos sus activos de la firma anterior, y ellos harán todo el trabajo.
Abra una nueva cuenta de corretaje en su compañía de corretaje preferida (también conocida como la firma de "destino") cuyo título coincide exactamente con el título de su cuenta actual. Por ejemplo, si tiene una IRA de reinversión, debe abrir una IRA de reinversión en la empresa de destino. No puede abrir una cuenta IRA Roth o una cuenta imponible. Si usó una versión abreviada de su nombre, por ejemplo, debe usar el mismo nombre en la nueva cuenta.
Póngase en contacto con un representante de su nueva firma de corretaje y pregunte si puede aceptar todos sus activos. Las firmas de corretaje pueden aceptar todas las acciones que cotizan en bolsa y los fondos cotizados en bolsa (ETF), pero es posible que posea otros activos que la empresa de destino no puede aceptar. Puede vender los activos si aún desea que la nueva firma de corretaje retenga todas sus inversiones, o puede optar por dejar activos inaceptables en su firma actual. Si elige liquidar los activos mantenidos en una cuenta imponible, deberá pagar impuestos sobre cualquier ganancia de capital que resulte de la venta.
Solicite al representante un formulario de transferencia de cuenta. El representante lo dirigirá a un lugar en el sitio web de la compañía donde puede descargar el formulario adecuado, o podría dirigirlo a una página web donde puede ingresar su información de transferencia en línea.
Finalmente, pregúntele al representante si la transferencia de su cuenta califica para algún incentivo. Las firmas de corretaje a menudo ofrecen incentivos a los inversionistas que transfieren activos por encima de un cierto límite. Incluso si su nueva empresa no ofrece incentivos de transferencia, aún puede preguntar si reembolsará su tarifa de transferencia como incentivo para mover su cuenta, especialmente si sus activos tienen un valor de seis cifras o más. Las tarifas de transferencia, cobradas por la empresa "proveedora" para cubrir los costos administrativos, por lo general oscilan entre $ 50 y $ 100, según la compañía y el tipo de activos transferidos. Esta tarifa se transferirá a su nueva cuenta como un saldo de débito que deberá cubrir, ya sea con efectivo no invertido en su cuenta, o vendiendo suficientes acciones de una inversión para cubrir el saldo de débito.
Complete el formulario TOA basado en la información en su estado de cuenta más reciente. La mayoría de los formularios TOA también le pedirán que adjunte una copia de su declaración más reciente al formulario TOA completado.
Unos días después de que haya enviado por correo su formulario completo, llame a su nueva firma de corretaje y pregunte si ha recibido su documentación. Si es así, pregunte si hay una manera de hacer un seguimiento del progreso de su transferencia en línea. Muchas compañías proporcionan esto, y un representante puede mostrarle dónde encontrar las actualizaciones de su estado de transferencia. Estas actualizaciones le notificarán si hay un problema que requiera su atención. También puede simplemente revisar su cuenta; Tan pronto como su nueva empresa reciba sus activos, los publicará en su cuenta.
Tip
- Tenga en cuenta que las transferencias de acciones y fondos mutuos son más complejas que las transferencias en efectivo, y es posible que no pueda realizar transacciones mientras la transferencia está en proceso. Aunque las transferencias de acciones generalmente se pueden completar electrónicamente en menos de una semana, las transferencias de fondos mutuos a veces pueden tardar varias semanas en completarse. Verifique con su nueva firma de corretaje si necesita vender un activo antes de que se complete su transferencia.
advertencia
- Las firmas de corretaje deben seguir muchas reglas al ejecutar transferencias de activos. Cualquier información incorrecta en su formulario TOA retrasará su transferencia. Haga un seguimiento con su nueva firma de corretaje para asegurarse de que tenga toda la información que necesita de usted para completar la transferencia de sus activos.
