Estime los resultados de su declaración de impuestos antes de presentar un formulario W-2 y los formularios actuales del IRS.
Si tiene un escenario fiscal bastante simple, puede estimar rápidamente si adeudará impuestos o recibirá un reembolso cuando presente su declaración. Usted tiene un retorno simple si gana solo salarios W-2, no tiene hijos dependientes para reclamar y no vende acciones ni otros activos de capital durante el año. Si bien es posible realizar estimaciones con otras fuentes de ingresos o niños para reclamar, es un poco más difícil de estimar con precisión porque existen otros factores que afectan su resultado final. Si se encuentra en un escenario tributario más complejo, lo mejor es consultar con un profesional de impuestos sobre el saldo adeudado o las estimaciones de reembolsos.
Reúna su formulario W-2 o el último recibo de sueldo. Normalmente, los formularios W-2 le son entregados por su empleador a fines de enero. Si no tiene su W-2, puede usar su último recibo de sueldo en su lugar. Deberá obtener la misma información de su cónyuge si planea presentar una declaración conjunta de impuestos.
Obtenga los formularios e instrucciones de impuestos para el año que está estimando. Los formularios de impuestos actuales están disponibles de forma gratuita en el sitio web irs.gov.
Encuentre su ingreso bruto. Esta cantidad se muestra en el cuadro 1 de su W-2. Si usa su recibo de sueldo, consulte "Ingresos brutos de YTD" y reste todas las deducciones antes de impuestos que eligió de la cantidad bruta de YTD. Los ejemplos de deducciones antes de impuestos incluyen las primas del seguro de salud o las contribuciones al plan de jubilación.
Encuentre su monto de deducción estándar. Una deducción estándar es la cantidad que el IRS le permite restar de su ingreso sujeto a impuestos, en función de su estado civil. Consulte la página 2 del formulario de impuesto sobre la renta 1040 para el año actual. Las deducciones estándar para cada estado civil se enumeran en el margen superior izquierdo, cerca de la línea 43.
Calcule sus exenciones. El IRS permite una exención personal para cada persona incluida en la declaración de impuestos. Si está presentando una declaración ante su cónyuge, obtendrá crédito por dos exenciones personales. Los montos de exención cambian cada año, así que eche un vistazo a la página 2 del formulario 1040 del año actual para determinar la cantidad correcta.
Reste la cantidad de deducción estándar para su estado civil y su monto de exención personal de su ingreso bruto. El resultado es su ingreso tributable federal.
Encuentre la tabla de impuestos para el año actual. Las tablas de impuestos se encuentran cerca del final del libro de instrucciones del Formulario 1040.
Localice su ingreso tributable en las tablas de impuestos y haga coincidir el monto con su estado civil en la tabla. El monto que se muestra es el impuesto tentativo adeudado por sus ingresos.
Busque su retención de impuestos federales sobre la renta. Su retención se muestra en el Cuadro 2 de su W-2. Si está buscando recibos de sueldo, busque el "Impuesto a la renta federal de YTD". No incluya retenciones fiscales estatales, del Seguro Social ni de Medicare para este paso.
Reste su retención federal del impuesto que se muestra para sus ingresos en las tablas de impuestos. Si tiene un resultado positivo, esta es una estimación de la cantidad que deberá. Si tiene un resultado negativo, esta es una estimación del monto que recibirá como reembolso federal.
Elementos que necesitará
- Formularios W2 o último talón de pago
- Formularios e instrucciones fiscales actuales
