Gestionar una gran cantidad de dinero requiere una supervisión e investigación constantes.
Los gestores profesionales de carteras le dirán que es mucho más difícil invertir adecuadamente y administrar una cartera de $ 1 mil millones de lo que es para administrar una cartera de $ 100 millones, aunque las carteras de gran tamaño siempre son un reto debido a la dificultad de identificar suficientes inversiones diferentes para proporcionar una distribución adecuada del riesgo. Su mejor enfoque para administrar una gran cantidad de dinero, incluso si no es más de $ 1 millón, es hacer un uso extensivo del asesoramiento profesional. Solicite asesoramiento fiscal a su contador o abogado fiscal y solicite asesoramiento de inversión a su asesor de inversiones, planificador financiero certificado o gerente de cartera profesional.
Tómese su tiempo para tomar decisiones de inversión. Deje su dinero en un fondo del mercado monetario hasta que tenga en mente inversiones específicas, aquellas que ha investigado completamente y que realmente satisfarán sus necesidades de inversión.
Determine sus objetivos de inversión; ingreso sujeto a impuestos o exento de impuestos, apreciación de precios conservadora o agresiva, inversión socialmente responsable, seguridad del principal, retención a corto o largo plazo.
Divida su efectivo en 10 o más partes iguales para diversificar su cartera entre varias inversiones diferentes para que esté protegido de sufrir toda su cartera si surge un problema sorpresa de una inversión.
Use el promedio de costo en dólares o algún otro proceso de inversión gradual para mover su dinero lentamente al mercado, especialmente si tiene una cantidad lo suficientemente grande de efectivo para implementar que corra el riesgo de que su transacción mueva el precio de mercado de sus acciones.
Mantenga una posición de efectivo del 5 al 20 por ciento, dependiendo de las condiciones económicas y del sentimiento del mercado.
Consejo
- Si necesita inversiones conservadoras con ingresos, considere mantener del 50 al 80 por ciento de su dinero en bonos del Tesoro de los EE. UU. Y bonos corporativos de alta calidad. Los bonos municipales de alta calidad serían apropiados si necesita ingresos exentos de impuestos. Si desea apreciación de los precios y puede monitorear diariamente sus inversiones, las acciones comunes de alta calidad pueden formar la mayoría de su cartera. Las acciones ordinarias que pagan dividendos pueden agregar ingresos.
Advertencia
- Si está administrando su propio dinero, tiene cierta libertad con respecto a sus decisiones de inversión. Si está administrando un fondo fiduciario o dinero en una corporación, asociación o fondo del gobierno, debe tener cuidado de cumplir con el plan de inversión existente. Administrar dinero para otros requiere que sus inversiones sean conservadoras, de acuerdo con la Regla de Prudent Man, que pregunta "¿qué haría un hombre prudente?" Aunque esta regla parece vaga, si termina en la corte debido a un desacuerdo sobre sus decisiones de inversión, la Regla del Prudent Man seguramente será parte de la decisión del juez.
