Ahora que está enganchado, también tendrá que replantearse su seguro.
1. Piensa: Ubicación, Ubicación, Ubicación
Hogares cerca de bocas de incendio y estaciones de bomberos cuestan menos para asegurar.
2. Juega Lucky Sevens
¿Cuánta cobertura de seguro de vida necesita? Algunos expertos sugieren multiplicar su salario anual por siete para que su cónyuge tenga cobertura por 5 a 10 años (hable con un agente sobre su situación específica).
3. Considere el seguro contra inundacionesCasi el 25 por ciento de todas las reclamaciones de seguros contra inundaciones provienen de áreas de menor riesgo, por lo que considere la posibilidad de retirar esta póliza adicional. (Estamos hablando de inundaciones de tipo desastre natural; las pólizas de seguro de hogar sí cubren los daños causados por desbordamientos de plomería).
4. Reconsidere esa compra de pitbullAlgunas compañías no asegurarán su hogar (o le cobrarán más) si posee ciertas razas de perros, incluidos pit bulls, rottweilers y huskies. ¿Por qué? En los últimos años, las mordeduras de perros han representado aproximadamente una cuarta parte de todas las reclamaciones de responsabilidad civil del seguro del hogar.
5. Sigue conduciendo tus ruedas rojas
Es un mito que las compañías de seguros de automóviles cobran primas más altas por los autos rojos. Qué sí primas de impacto? Su edad, historial de reclamaciones y la edad y modelo del automóvil.
6. Paso en la escalaDebido a que las personas con sobrepeso son más propensas a desarrollar problemas de salud a medida que envejecen, las compañías de seguros de vida a menudo les cobran primas más altas.
7. Asegure su zona de trabajo
Si su casa está dañada por un incendio, no quiere saber que su seguro de propietario no cubre su computadora, garaje o archivos clave porque son "activos comerciales". Si maneja un negocio desde su casa, obtenga una cláusula adicional o una póliza por separado.
8. Comprar nuevo o renovadoLas casas que tienen menos de 10 años o que han sido completamente renovadas en los últimos años de 10 cuestan menos para asegurar. Y si su casa está hecha de materiales resistentes al fuego, como ladrillos y mampostería, puede ahorrar aún más dinero.
9. Obtener seguro de saludPodría pensar que usted y su cónyuge están sanos y no necesitan seguro. O que no te lo puedes permitir. Pero la realidad es que nadie puede darse el lujo de ir sin ella. Cuando se desarrollan enfermedades o emergen emergencias, los costos médicos aumentan rápidamente y, cuando se trata de problemas graves, no debe preocuparse por el dinero. Si el lugar donde trabaja ofrece un seguro de salud, no lo rechace a menos que ya tenga cobertura bajo el plan de su cónyuge. Si usted es un trabajador independiente, también puede calificar para Freelancers Union. Y sin importar cuál sea su ingreso o su historial médico, puede obtener cobertura a través de la Ley de Atención Asequible. Simplemente vaya a HealthCare.gov para revisar y seleccionar un plan a través del mercado. La inscripción abierta comienza en noviembre y dura algunos meses, pero la inscripción especial puede ocurrir en cualquier momento cuando ocurren ciertos eventos de la vida, como casarse (¡felicidades a los recién casados!), Tener un bebé, perder su trabajo o mudarse.
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