No es necesario verificar los precios de las acciones de los fondos mutuos durante el día.
En un mundo de actualizaciones constantes y datos instantáneamente disponibles, la naturaleza estática de los precios de las acciones de fondos mutuos pueden ser desconcertantes. La convención diaria de precios de las acciones de fondos mutuos significa que no sabrá el precio real cuando compre o venda hasta el día siguiente. La forma en que se fijan los precios de los fondos mutuos es una pista de por qué los fondos mutuos son inversiones de compra y retención. Si está planeando negociar a corto plazo, debe considerar los fondos cotizados en bolsa: ETF.
Fondo mutuo NAV
El término oficial para el precio de la acción de un fondo de inversión es el valor liquidativo - NAV. Los fondos calculan el NAV sumando el valor de mercado de todos los valores en cartera y dividiendo por el número de acciones que poseen los inversores del fondo. Dado que todas las transacciones para comprar o vender participaciones de fondos son manejadas por la compañía de fondos mutuos, las compras y canjes de los inversionistas se basarán en el NAV más cualquier cargo por compras o menos cualquier canon de redención por ventas de fondos.
NAV Timing
Los fondos mutuos calculan el valor liquidativo después de que los mercados de acciones y / o bonos cierran cada día alrededor de las 4 p. M. Hora del este. El valor de cierre de las posiciones de acciones o bonos del fondo se utiliza para calcular el precio de la acción del fondo. Como resultado, los precios de las acciones de fondos mutuos se establecen una vez al día, de lunes a viernes, y se basan en los precios de cierre diarios en los mercados de acciones y bonos. Después de que un fondo ha calculado el valor diario NAV, el resultado se transmite a las organizaciones de noticias financieras, que publica NAV como el precio actual de las acciones.
Comprar y vender
Durante el día hábil, la compañía de fondos mutuos absorbe todas las las órdenes de comprar y canjear acciones y mantenerlas hasta que se calcule el NAV después de que cierren los mercados. Los pedidos pueden ser finalizados. Dependiendo de qué tan rápido la compañía de fondos mutuos publique resultados en cuentas individuales, es posible que no sepa hasta el día siguiente los valores reales de sus órdenes de compra y venta. Puede buscar el valor liquidativo por la noche y hacer sus propios cálculos.
Valor liquidativo en los mercados
Otros tipos de fondos, como fondos cerrados y ETF, también calculan un valor liquidativo diario. La diferencia es que sus acciones cotizan en las bolsas de valores. Usted compra y vende acciones de fondos cerrados y ETF al precio de mercado, en lugar del NAV, a través de su cuenta de corretaje. El precio de la acción cotizada en la bolsa para uno de estos valores puede ser bastante diferente del NAV calculado al final del día.
