Los asesores financieros trabajan con los clientes para determinar qué productos son más beneficiosos.
Si bien hay poca regulación con respecto a los asesores financieros, existe una regulación considerable con respecto a la tareas que realizan la mayoría de los asesores financieros. Necesitará seguro, certificación y licencias múltiples para vender la mayoría de las pólizas de seguros y valores, promocionarse entre los empleadores y ganarse el respeto de sus clientes. Estas licencias no tienen requisitos de educación universitaria, aunque es útil contar con una licenciatura con un curso principal, menor o extensa de negocios o finanzas.
Licencia de valores
Obtiene la licencia de venta de valores principal de Canadá completando el Curso de valores canadiense . Este curso y los exámenes requeridos son administrados por el Instituto Canadiense de Valores. El curso requiere aproximadamente de 135 a 200 horas de estudio y cubre temas sobre diversos instrumentos financieros canadienses, regulación, análisis fundamental y gestión de carteras. Hay dos exámenes que debe completar con una calificación de al menos 60 por ciento antes de recibir su certificado de finalización. Estos exámenes contienen 100 preguntas de opción múltiple, y tendrá dos horas para completar cada examen. La mayoría de los estudiantes rinden los exámenes en centros de pruebas computarizados en todo Canadá. Una vez que complete el examen, puede vender acciones, bonos y fondos mutuos. La venta de derivados y productos básicos requiere una licencia especial.
Seguro
Debe completar un programa de Calificación de Licencia de Vida para vender un seguro de vida. Varias compañías y compañías de seguros privadas ofrecen estos programas en todo Canadá. Una vez que este programa esté completo, debe registrarse con la junta de seguro provincial. Los requisitos varían, pero generalmente debe contar con el patrocinio de un proveedor de seguros durante las primeras etapas de su carrera. Los requisitos para el registro o licencia para otros tipos de seguro varían según la provincia y pueden incluir el patrocinio de proveedores de seguros y aprobar un examen de licencia.
Certificación
Los asesores financieros suelen solicitar la certificación como planificador financiero certificado del Consejo de estándares de planificación financiera. Aunque no es obligatorio, la designación de Planificador Financiero Certificado es una certificación estándar de la industria que aumenta significativamente su capacidad de comercialización y su peso. El proceso implica varios pasos y toma de cuatro a cinco años en completarse. Los candidatos primero deben completar un curso de educación del plan de estudios básico aprobado por la FPSC, aprobar un examen inicial y registrarse en la FPSC. Después de trabajar durante un año, los candidatos deben completar un curso final, tomar un examen final y trabajar durante tres años más antes de obtener la certificación completa.
Seguro de errores y omisiones
Se requiere seguro contra errores y omisiones para cualquier persona que venda seguro de vida y cualquier asesor financiero que venda dichos productos. Este es un tipo de seguro de responsabilidad profesional, similar al seguro por negligencia médica para médicos, que lo cubre en caso de demandas derivadas de su conducta profesional. Los requisitos con respecto a montos de cobertura exactos varían según la provincia, pero, como ejemplo, una persona que venda seguro de vida en Ontario debe tener cobertura de al menos $ 1 millón por incidente único, agregado de $ 2 millones y cobertura extendida por actos fraudulentos.
