Después de equilibrar su chequera, conserve esas declaraciones durante al menos un año.
Usted es diligente en equilibrar la chequera cada mes, y su cónyuge le está pidiendo que arroje viejas declaraciones que están ocupando un espacio de almacenamiento valioso. Deshacerse de los registros financieros puede ser algo atemorizante, pero mantenerlos durante años puede ser una pesadilla para el espía y el almacenamiento. En general, planee guardar sus extractos bancarios por al menos un año, pero no más de siete.
Devoluciones de impuestos simples
Si prepara una simple declaración de impuestos cada año sin detallar, solo necesita mantener los extractos bancarios durante un año. Lo mismo ocurre con los cheques cancelados o las copias de los cheques cancelados que su banco envía en su estado de cuenta. Calcule el año en la fecha de vencimiento de la declaración de impuestos, o cualquier fecha posterior a la fecha de vencimiento en que presentó la declaración.
Declaraciones de impuestos complejas
El IRS señala su "período de limitaciones" como una guía de cuánto tiempo se deben mantener los registros para respaldar las declaraciones de impuestos. Manténgalos de tres a siete años para enmendar una declaración, o en caso de que el IRS lo audite o le imponga un impuesto adicional. Gregory Copp, un contador público certificado en Austin, Texas, sugiere que guarde indefinidamente cualquier documento de respaldo fiscal, como los extractos bancarios. También debe mantener los estados de cuenta bancarios indefinidamente si presenta a sabiendas una declaración falsa o no la presenta en absoluto.
Transacciones de Vivienda
Comprar o vender una casa es una de las transacciones más grandes que harás. Guarde todos los extractos bancarios relacionados con esas transacciones y durante todo el tiempo que sea propietario de la casa. Las declaraciones también respaldarán transacciones relacionadas con cosas como impuestos a la propiedad o mejoras en el hogar. Puede tirar los extractos bancarios siete años después de vender una casa.
Desechar los extractos bancarios
Una vez que sienta que puede descartar esos extractos bancarios, hágalo con prudencia. Triture o queme para que ninguna información personal caiga en las manos equivocadas. Puede evitar un rastro de papel si su banco le puede dar un registro de archivos electrónicos. Puede almacenarlos en una computadora personal o en una unidad portátil.
