El informe anual contiene una gran cantidad de información.
El informe anual que recibe de su compañía de fondos mutuos es un documento muy importante, y debe tomarse el tiempo para leerlo y estudiarlo a fondo. Este documento proporciona información sobre todo, desde el rendimiento del fondo en relación con su índice de referencia hasta los gastos cargados por el fondo a las tenencias exactas de la cartera. Aprender a comprender este documento crítico puede ayudarlo a ser un mejor inversionista y, en última instancia, más rico.
Pase al frente del informe anual. Aquí es donde encontrará información sobre el rendimiento del fondo. El informe anual enumera el rendimiento del fondo en diferentes períodos de tiempo, desde los últimos tres meses hasta los últimos diez años o más, si el fondo ha estado alrededor de ese tiempo.
Compare el rendimiento anual del fondo en todos los períodos de tiempo que se muestran. Un fondo que ha tenido un rendimiento estable en muchos tipos diferentes de mercados es probable que sea menos volátil que uno que subió bruscamente un año y bajó de la misma manera que el siguiente. La revisión de las cifras de desempeño anual es una forma de medir no solo qué tan bien está funcionando el fondo, sino también cuán volátil es probable que siga avanzando.
Revise los números de desempeño anual y compárelos con el índice de referencia del fondo. Cada fondo utilizará un tipo de índice de referencia diferente dependiendo de en qué invierta el fondo. Por ejemplo, un fondo mutuo de acciones ampliamente diversificado podría utilizar el índice 500 de Standard and Poor's o el índice 5000 de Wilshire como índice de referencia. Es una mala señal si el fondo ha tenido un desempeño consistente peor que su índice de referencia.
Pase a la sección que detalla las participaciones del fondo. El informe anual enumera el porcentaje del fondo que se invierte en muchos sectores diferentes del mercado, incluidos productos básicos, servicios públicos, tecnología, valores de consumo y minoristas. El informe anual desglosa aún más estas participaciones en acciones individuales, lo que le permite ver exactamente qué acciones posee el fondo.
Compare las tenencias del fondo con otros fondos que posee. Es posible que descubra que posee muchas de las mismas acciones, aunque los fondos son diferentes. Si este es el caso, es posible que desee diversificar aún más sus participaciones eligiendo un fondo de acciones en una categoría diferente, como un fondo de pequeña capitalización o un fondo sectorial. Los fondos de pequeña capitalización invierten en empresas más pequeñas y en empresas de nueva creación, mientras que los fondos del sector concentran sus inversiones en una sola parte del mercado, como la tecnología o las acciones bancarias.
Verifique el valor del activo neto del fondo como se informa en el informe anual. El valor del activo neto es el precio de la acción del fondo mutuo, y si ha subido, el fondo ganó valor durante el año. Si el valor liquidativo disminuyó, el fondo perdió valor a lo largo del año. Compare el valor del activo neto del fondo como se muestra en el informe anual con el costo promedio según lo informado en sus estados de cuenta mensuales para ver si tiene una ganancia o una pérdida.
