¿Qué Es Un Oficial De Fideicomiso?

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El funcionario de fideicomiso implementa el fideicomiso y mantiene una relación con clientes de fideicomiso.

Un funcionario de fideicomiso trabaja para un banco o institución financiera y se ocupa del "fondo fiduciario" "tipo de confianza, no el tipo" solo confía en mí ". Si está creando un fideicomiso o si es beneficiario de un fideicomiso, trabajará con un funcionario de fideicomiso de la institución donde se depositan los fondos fiduciarios.

Trust Instrument

Un fideicomiso se usa para dar dinero a otros a través del tiempo. El creador de un fideicomiso lo financia o proporciona dinero para ingresar al fideicomiso después de su muerte, y el fideicomiso está formado por un documento escrito que explica quién recibe el dinero, cuánto reciben y con qué frecuencia se les paga. Por ejemplo, una persona puede crear un fideicomiso para sus hijos y estipular que cada niño reciba $ 10,000 al año, pagado el primer día de cada año.

Implementación del Fideicomiso

Es el oficial de fideicomiso el responsable de asegurándose de que el dinero en un fondo fiduciario se maneje correctamente según lo establecido en los términos del fideicomiso. El oficial debe mantener el dinero que se depositó en el fideicomiso invirtiéndolo y supervisando esas inversiones. Liquidar o negociar activos según sea necesario y realizar pagos a los beneficiarios cuando así lo exija el fideicomiso también son responsabilidades del funcionario de fideicomiso.

Servir como fiduciario

Esta es una función fiduciaria, lo que significa que el funcionario de fideicomiso tiene un deber con el beneficiarios del fideicomiso. El funcionario debe estar al tanto de los asuntos de impuestos e inversiones para administrar el fideicomiso en beneficio del cliente. No se requiere un título específico, pero un oficial de confianza generalmente tiene educación y experiencia en leyes o finanzas, y puede obtener una designación profesional, como Certified Trust y Financial Adviser, lo que demuestra que ha logrado un alto nivel de conocimiento en el campo .

Mantenimiento de una relación con el cliente

El funcionario de confianza es el contacto al que los beneficiarios pueden llamar si tienen preguntas o para solicitar una distribución del fideicomiso. Esta persona es responsable de mantener una relación con los beneficiarios y manejar las necesidades de los clientes. También puede ayudar a los equipos de ventas del banco a conectarse con el cliente para desarrollar nuevos negocios.

Cumplir con las regulaciones

La responsabilidad de mantener el fideicomiso de acuerdo con las políticas, leyes y reglamentaciones pertinentes recae en el funcionario de fideicomisos. Esto significa mantener la documentación adecuada; las actividades del oficial de fideicomiso deben documentarse claramente para mostrar que se cumplieron todos sus deberes.