Transferir fondos de un plan 529 a otro es un proceso sencillo.
Un plan 529 es una excelente manera de ahorrar para los gastos futuros de educación de su hijo. . Un beneficio de este tipo de cuenta de ahorros para la universidad es que ofrece flexibilidad en términos de lo que puede hacer con el dinero. Por ejemplo, si su hijo decide no ir a la universidad o no usa todo el dinero de su plan, puede transferir la cuenta 529 a otro niño o beneficiario.
Consulte con su administrador actual del plan 529 para asegurarse de que su cuenta es elegible para una transferencia. Dependiendo del plan, es posible que esté restringido a una transferencia por año. Si recientemente ha transferido dinero del plan, es posible que tenga que esperar hasta el próximo período de elegibilidad.
Abra una cuenta 529 para el niño al que transfiere el dinero si aún no lo ha hecho. Los 50 estados ofrecen al menos una opción del plan 529 y usted puede inscribirse en el plan de cualquier estado, independientemente de dónde viva. Proporcione su número de seguro social y el nombre de su hijo cuando elija un beneficiario para la cuenta.
Póngase en contacto con su administrador actual del plan 529 y dígale que desea tomar una distribución de la cuenta. Tendrá que completar un formulario que especifique el número de cuenta, el nombre del beneficiario, la cantidad de dinero que desea retirar y por qué. Una vez que se procesa la documentación, debe recibir un cheque o una transferencia bancaria electrónica de los fondos, según sus preferencias.
Complete la documentación de transferencia para la nueva cuenta 529. Incluya su nombre, el nombre del beneficiario, el número de cuenta y su número de seguro social. También necesitará una declaración del antiguo plan 529 que muestre los intereses ganados en la cuenta.
Elementos que necesitará
- Estado de cuenta reciente
- Formularios de transferencia
- Nueva información de cuenta 529
Sugerencias
- Si no se siente cómodo manejando un cheque, puede pedirle a su nuevo administrador del plan 529 que inicie la transferencia directa de los fondos en su nombre.
- Si el niño al que transfirió los fondos no los usa, siempre puede transferir el dinero a un plan 529 para usted u otro beneficiario calificado.
Advertencias
- Los fondos del antiguo plan 529 deben depositarse en la nueva cuenta dentro de los 60 días para evitar una multa fiscal.
- Si su hijo utiliza los fondos del plan 529 transferidos para cualquier otro fin que no sean gastos de educación calificados, usted puede estar sujeto a una multa fiscal.
