Los inversores de capital privado pueden obtener excelentes rendimientos o perder grandes inversiones.
Invertir en capital privado es invertir en una empresa privada celebrado o tomado en privado a través de una compra y reorganizado. Los inversionistas más pequeños tienen tres formas de participar en capital privado: pueden invertir en una empresa de nueva creación o privada como miembro del grupo de amigos y familiares. También pueden comprar acciones en una empresa de capital privado que cotiza en bolsa o comprar un fondo negociado en bolsa que invierte en empresas de capital privado.
Startups
Si conoce a alguien que intenta iniciar una empresa, esta es una buena opción. tiempo para invertir si eres un pequeño inversor. Incluso puede realizar trabajos a cambio de acciones en la empresa; esto se llama "equidad de sudor". La mayoría de las startups obtienen sus fondos iniciales de los fundadores y sus amigos y familiares. Estas inversiones pueden variar desde unos pocos miles de dólares hasta cientos de miles de dólares, dependiendo de los recursos disponibles. Sin embargo, estos primeros inversionistas verán diluida su propiedad porcentual en la empresa cuando ingrese un inversionista ángel o una sociedad de capital riesgo.
Firmas de capital privado
Hay dos tipos de empresas de capital privado: los fondos de capital de riesgo invierten en empresas nuevas con el objetivo de construirlos y venderlos a compañías más grandes o hacerlos públicos. Las empresas de compras, también llamadas empresas invasoras, se hacen cargo de las empresas públicas y privadas existentes que utilizan estrategias de compra apalancada. Las firmas de capital de riesgo generalmente invierten en compañías que ya han comenzado a usar dinero inicial de amigos y familiares o inversionistas ángel. Los incursores corporativos venden los activos y ciertas divisiones de las compañías que adquieren, recaudando dinero de esta manera para pagar los préstamos puente que financiaron las adquisiciones. Después de reestructurar lo que queda de la empresa, la venden a una empresa más grande o la hacen pública. Un pequeño inversor tiene pocas posibilidades de involucrarse en cualquiera de estos tipos de empresas, pero muchas de ellas son empresas públicas como KKR & Co. (símbolo KKR), Leucadia National Corp. (símbolo LUK) y Blackstone Group (símbolo BX). - conocidos fondos de capital privado con acciones que cotizan en el mercado público.
Restricciones
La Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. teme que los pequeños inversores no tengan la experiencia para evaluar las inversiones en startups y no sean financieramente capaces para mantener estas inversiones ilíquidas durante el tiempo suficiente para ver un retorno. Es por eso que limitan a los inversores privados no acreditados a 35 en una sola empresa, y estos inversores no acreditados deben demostrar una estrecha relación con la empresa principalmente como familiares de fundadores o empleados sénior. Por lo tanto, si desea invertir en capital privado y no tiene las conexiones con una nueva empresa prometedora, considere invertir en empresas de capital privado que cotizan en bolsa o comprar un ETF, como PowerShares Global Private Equity ETF (símbolo PSP), que tiene al menos 90 por ciento de su cartera en acciones de compañías de capital privado.
Inversores Acreditados
Para calificar como un inversionista acreditado, debe mostrar un ingreso de $ 200,000 en cada uno de los dos años previos a la inversión y tener un expectativa razonable de hacer al menos esa cantidad en el futuro. Si está casado, usted y su cónyuge deben mostrar un ingreso combinado de $ 300,000 al año. Si tiene un valor neto superior a $ 1 millón, sin incluir el valor de su hogar, también califica. Algunos profesionales de finanzas pueden calificar porque la Comisión de Bolsa y Valores los considera financieramente inteligentes para realizar tales inversiones. Los inversores ángel primero deben calificar como inversores acreditados si desean unirse a un grupo de inversión ángel.
